Кредитний менеджмент (072), д.е.н., проф. Колодізєв О.М.

Актуальність. Фінансова криза 2008 – 2010 років стала перевіркою на ефектив-ність використовуваних у банківській справі методів, моделей та техно-логій управління. Практика показала, що банківські установи, які використовували сучасні підходи до управління кредитною діяльністю, з меншими втратами здолали піки неплатоспроможності, тримали під контролем і на належному рівні ризик ліквідності, зуміли зберегти довіру клієнтів та поступово відновили докризові масштаби діяльності. Цей досвід боротьби за виживання в умовах жорсткої конкуренції та нестабільного функціонування примусив керівництво всіх банків, страхових компаній, інвестиційних фондів критично проаналізувати та переглянути використовувані управлінські технології. Головним завданням вивчення дисципліни і є формування у студентів указаних компетенцій.
 Метою засвоєння дисципліни «Кредитний менеджмент» є формування у студентів системи теоретичних знань та практичних навичок у галузі складання деталізованих бюджетів банку, їх виконання, оцінки результатів та виявлення резервів підвищення ефективності банківської діяльності.

У результаті засвоєння навчальної дисципліни студенти повинні володіти такими компетенціями:

          забезпечувати впровадження і застосування прогресивної управлінської технології – кредитного менеджменту, розробляти послідовність його здійснення на основі сучасного менеджменту;

          організовувати управління кредитною діяльністю в банку;

          керувати діяльністю структурних підрозділів банку на основі затвердженої кредитної політики;

          прогнозувати потребу та джерела залучених ресурсів банку (структуру і динаміку);

          прогнозувати дохідність кредитних операцій банку;

прогнозувати фінансовий стан банку та підтримувати достатній рівень фінансової стійкості.

Компетентності та результати навчання за дисципліною:

 

Компетентності

Результати навчання

 

 

 

 

Здатність організовувати кредитну діяльність банку, аналізувати та

прогнозувати показники кредитного портфеля

Визначати доцільність побудови конкретного процесу кредитування позичальників різних класів;

Розробити методику оцінювання кредитоспроможності та платоспроможності            потенційного            позичальника, обґрунтувати систему показників для проведення аналізу фінансового стану юридичних та фізичних осіб;

Аналізувати внутрішню і зовнішню інформацію щодо тенденцій розвитку кредитного ринку та стану кредитного портфеля банку;

Здійснювати контроль за правильністю та повнотою зібраних вихідних даних для прийняття рішення про видачу кредиту за ступенями значущості та адекватності побудованих аналітичних моделей;

Розраховувати розмір резервів для покриття можливих ризиків від кредитних операцій банку

 

 

 

 

 

 

 

 

Здатність формувати стратегію і тактику

кредитного

менеджмента банку

Визначати місце кредитного менеджменту в системі управління банком;

Бути здатними підібрати команду професійних аналітиків для побудови моделей на основі володіння навичками оцінки фінансово-економічної діяльності потенційного позичальника;

Володіти здібністю підвищувати матеріальну та моральну мотивацію аналітиків на досягненні значних результатів кредитної діяльності;

Використовувати отримані аналітичні результати у прогнозуванні і плануванні кредитної діяльності банку;

Ідентифікувати ризики банківської діяльності, визначати причини підвищення або зниження рівня кредитного ризику, приймати обґрунтовані рішення щодо мінімізації втрат банку від кредитної діяльності;

Визначати перспективні напрями кредитної діяльності банку та формувати стратегію управління кредитним портфелем банку;

Виявляти здібність управляти кредитним портфелем банку, формувати його оптимальну структуру за строками, галузями економіки, видами валют тощо

Здатність визначати та застосувати прийоми і методи розробки і

прийняття

управлінських рішень щодо оптимізації рівня кредитного ризику

Застосовувати    сучасні    концепції,     новітні    методи     та інструменти     менеджменту      для      результативного      та ефективного управління кредитним портфелем банку; Розуміти      роль      і      значення      технології      прийняття управлінських    рішень;    вміти    оцінювати    прибутковість кредитної операції банку;

Розраховувати показники ефективності кредитної політики банку та виявляти резерви підвищення її ефективності